IBAN'a para gönderenler dikkat! Yeni zorunluluklar açıklandı

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı para hareketlerini daha etkin şekilde takip edebilmek amacıyla yeni bir düzenleme uygulamaya alındığını açıkladı.

Yapılan düzenleme kapsamında internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilen para transferleri daha kapsamlı biçimde denetime tabi tutulacak.

Uygulamanın temel hedefi, yüksek meblağlı işlemlerin daha şeffaf ve izlenebilir hale getirilmesi.

Bu sayede kara para aklama, yasa dışı bahis faaliyetleri ve kayıt dışı para hareketleriyle mücadelede denetim mekanizmasının güçlendirilmesi amaçlanıyor.

AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU SINIRI 400 BİN TL’YE YÜKSELTİLDİ MASAK tarafından yapılan düzenlemede para transferleri için belirlenen açıklama zorunluluğu limiti güncellendi.

İlk açıklamada 200 bin TL olarak duyurulan sınır, yapılan değerlendirmelerin ardından 400 bin TL’ye çıkarıldı.

Yeni uygulamaya göre, gün içinde tek seferde veya parça parça gerçekleştirilen ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde işlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazması gerekecek.

Açıklama kısmının boş bırakılması ya da girilen bilginin yetersiz görülmesi halinde para transferi işlemi sistem tarafından onaylanmayacak.

PARA TRANSFERLERİNE YENİ İŞLEM KATEGORİLERİ Yeni sistemle birlikte para transferlerinde işlem nedenini daha açık şekilde belirlemek amacıyla bazı işlem kategorileri de eklenecek.

Kullanıcılar transfer işlemi sırasında aşağıdaki başlıklardan birini seçebilecek: Gayrimenkul alımı Araç alımı Borç ödeme Bağış Sigorta ve sağlık harcamaları Kripto varlık işlemleri Şans oyunu ödemeleri Danışmanlık hizmetleri