IBAN ile para transferi yapanlara kritik uyarı

Vatandaşların son dönemde ödemelerde sıklıkla tercih ettiği IBAN üzerinden para transferleri, beraberinde bazı riskleri de getirebiliyor.

Kredi kartı komisyonundan kaçınmak veya fiş ile fatura düzenlememek amacıyla müşterilerden IBAN ile ödeme talep eden bazı işletmeler, hizmet alan kişiler açısından da sorun oluşturabiliyor.

Gönderim yapılan IBAN’ın suç gelirleri kapsamında inceleme altında olması ya da farklı gerekçelerle takibe alınması durumunda, bu hesaba para aktaran kişiler de hukuki süreçlerle karşı karşıya kalabiliyor. 'IBAN YOLUYLA GÖNDERİLEN PARA BAZI SONUÇLAR DOĞURABİLİR' TOBB ETÜ Hukuk Fakültesi Ceza ve Ceza Muhakemesi Hukuku Öğretim Üyesi Prof.

Dr.

Olgun Değirmenci, IBAN yoluyla para göndermenin, hukuki olarak sebebe dayalı işlem olduğuna işaret etti.

Para transferinde açıklama kısmına sebebin yazılmasının, en azından yanlış anlaşılmaları önleyeceğine dikkati çeken Değirmenci, "Transfer yoluyla gelen parayla gelir elde edilmesi söz konusu olduğunda bir vergi de oluşuyor.

Eğer IBAN üzerinden para gönderimi herhangi bir sözleşme edimi ise söz konusu hususun not edilmesi gereklidir" dedi.

Değirmenci, IBAN yoluyla gönderilen paranın hesap sahibi kişi bakımından bazı sonuçlar doğurabileceği uyarısında bulunarak, sözlerini şöyle sürdürdü: "IBAN'ına para gönderilen kişi açısından, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun gereğince şüpheli işlem bildirimi için hesapların takibi gerekebilir.

Bu kapsamda bankalar tarafından yapılan bildirimler, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) bünyesinde ilgilinin takibini gerektirebilir.

IBAN'a gönderilen paraların kaynağı suç geliri olmasa bile suç veya terör örgütleri tarafından kullanılan hesaplardan gelen paralar, ilgili kişi bakımından söz konusu örgütlenmeye dahil olduğu yönünde şüpheyi oluşturabilir.

IBAN'a para gönderen açısından, para gönderilen IBAN'ın suç örgütü bünyesinde takip edilen bir hesap olması durumunda bazı sorunlarla karşılaşılması muhtemel olacaktır.

Tabii ki gerek suç gelirlerinin aklanması gerekse de terörizmin finansmanı kapsamındaki incelemelerde tek seferlik gönderimlerden ziyade bir örgü teşkil etmesi durumu daha önemlidir." Tacir veya esnafın IBAN'larına yapılan ödemelerde kural olarak alınan mal veya hizmetin belirtilmesinin önem taşıdığına dikkati çeken Değirmenci, "Para gönderimi süreklilik arz edecekse mutlaka mal ve hizmet alımına ilişkin notun düşülmesi, gelecekte alınan mal veya hizmetin bedelinin ödendiğine ilişkin ihtilafları önleyecektir" diye konuştu.

İŞLETMEYE KAYITLI IBAN KULLANILMALI Uzmanlar, mal veya hizmet alımlarında ödemenin işletme sahibinin ya da çalışanların kişisel hesaplarına değil, işletmeye ait kayıtlı IBAN’a yapılması gerektiğini vurguluyor.

IBAN transferlerinde işlem nedeninin açıklama kısmında belirtilmesi, olası ticari anlaşmazlıklarda kanıt niteliği taşıyor ve kayıt dışılıkla mücadeleye katkı sağlıyor.

Ayrıca bireysel nitelik taşımayan, yüksek tutarlı ve düzenli para girişlerinin ticari faaliyet olarak değerlendirilmesi halinde, kayıt dışı kazanç kapsamında cezalı vergilendirme riski bulunuyor.

ADLİ SORUŞTURMA YAPILABİLİR Uzmanlar, kaynağı belirsiz ve yüksek tutarlı para hareketlerinin suç gelirlerinin aklanması veya terörün finansmanı şüphesi doğurması halinde banka hesapları ile mal varlıklarına el konulabileceğini ve adli süreç başlatılabileceğini belirtiyor.

Bu nedenle IBAN ile yapılan ödemelerde açıklama bölümünün doldurulması, doğrulanmayan hesaplara para gönderilmemesi, IBAN ile işletme unvanının uyumlu olmasına dikkat edilmesi ve ödeme karşılığında yasal belge talep edilmesi öneriliyor.

Ayrıca bazı kişi ve işletmelerin kart ya da nakit yerine IBAN ile ödeme istemesinin de yaygınlaştığı ifade ediliyor.