Haber Detayı
MASAK’tan yeni düzenleme: 400 bin TL üzeri transferlerde açıklama şartı!
MASAK, internet ve mobil bankacılık üzerinden yapılan yüksek tutarlı para transferlerinde yeni dönemi başlattı. 400 bin TL’yi aşan işlemlerde açıklama girilmezse transfer onaylanmayacak.
MASAK'ın yeni düzenlemesiyle 400 bin TL'yi aşan para transferlerinde en az 20 karakterlik açıklama zorunlu hale geliyor.
Mobil, internet bankacılığı ve ATM işlemleri kapsama alındı; açıklama boş veya yetersiz olursa transfer yapılmayacak.
Açıklama bölümünün boş bırakılması veya girilen bilginin yetersiz görülmesi durumunda transfer işlemi onaylanmayacak.
YENİ İŞLEM KATEGORİLERİYeni sistemle birlikte para transferlerinde işlem nedenini daha açık şekilde belirlemek amacıyla bazı işlem kategorileri de eklenecek.
Kullanıcılar transfer işlemi sırasında aşağıdaki başlıklardan birini seçebilecek: Gayrimenkul alımıAraç alımıBorç ödemeBağışSigorta ve sağlık harcamalarıKripto varlık işlemleriŞans oyunu ödemeleriDanışmanlık hizmetleri "DİĞER" SEÇENEĞİNDE EK AÇIKLAMA İSTENEBİLECEK“Diğer” veya “bireysel ödeme” olarak işaretlenen para transferlerinde ise ek açıklama talep edilebilecek.
Bu uygulamayla işlemlerin daha kolay analiz edilmesi ve şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesi amaçlanıyor.
Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki para transferleriyle sınırlı değil.
Daha yüksek tutarlı işlemler için ilave bildirim ve belge yükümlülükleri de getirildi. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması gerekecek.
