Haber Detayı
İnternet ve mobil bankacılıkta yeni dönem: Ek belge ve beyan formu şartı
MASAK, internet ve mobil bankacılık ile para transferlerine yönelik denetimleri artırdı. İlk olarak 200 bin TL denilen zorunlu açıklama sınırı yükseltildi. Bu tutarı aşan işlemlerde detaylı bilgi şartı geldi. Daha yüksek tutarlı işlemler için ise ek belge ve beyan formu zorunluluğu getirildi.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı para transferlerini ilişkin yeni bir düzenlemeyi hayata geçirdi.
Düzenleme kapsamında internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferleri daha ayrıntılı şekilde denetlenecek.Uygulamanın temel amacının, finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı işlemleri daha şeffaf hale getirerek izlenebilirliğin artırılması olduğu belirtildi.
Böylece kara para aklama, yasadışı bahis ve kayıtdışı finans hareketleriyle mücadelede daha güçlü bir kontrol mekanizması oluşturulması hedefleniyor.AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU LİMİTİ 400 BİN TL Düzenlemenin ilk duyurusunda günlük açıklama zorunluluğu sınırı 200 bin lira olarak açıklanmıştı.
Ancak yapılan değerlendirmelerin ardından bu limit 400 bin liraya yükseltildi.Buna göre gün içinde tek seferde ya da parça parça gerçekleştirilen ve toplamda 400 bin lirayı aşan para transferlerinde işlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama girmesi zorunlu olacak.Açıklama bölümünün boş bırakılması veya girilen bilginin yetersiz görülmesi durumunda transfer işlemi onaylanmayacak.YENİ KATEGORİLERYeni sistemle birlikte para transferlerinde işlem nedenini daha açık şekilde belirlemek amacıyla bazı işlem kategorileri de eklenecek.
Kullanıcılar transfer işlemi sırasında aşağıdaki başlıklardan birini seçebilecek:Gayrimenkul alımıAraç alımıBorç ödemeBağışSigorta ve sağlık harcamalarıKripto varlık işlemleriŞans oyunu ödemeleriDanışmanlık hizmetleriEK AÇIKLAMA“Diğer” veya “bireysel ödeme” olarak işaretlenen para transferlerinde ise ek açıklama talep edilebilecek.
Bu uygulamayla işlemlerin daha kolay analiz edilmesi ve şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesi amaçlanıyor.YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERE EK BİLDİRİMYeni düzenleme yalnızca 400 bin lira üzerindeki para transferleriyle sınırlı değil.
Daha yüksek tutarlı işlemler için ilave bildirim ve belge yükümlülükleri de getirildi.2 milyon lira ile 20 milyon lira arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması gerekecek.
