Haber Detayı
IBAN ile para gönderenler dikkat! Yeni dönem başlıyor: O tarihten itibaren geçerli olacak
Kayıt dışı ekonomiyle mücadelede denetimleri artıran Mali Suçları Araştırma Kurulu MASAK, para transferlerinde yeni bir uygulamayı hayata geçiriyor. 15 Mart Pazar günü yürürlüğe girmesi planlanan düzenlemeye göre, IBAN üzerinden gerçekleştirilen yüksek tutarlı para transferlerinde açıklama zorunluluğu getiriliyor. İşte detaylar…
MASAK'ın kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında hazırladığı yeni düzenleme 15 Mart'ta yürürlüğe giriyor.
Buna göre, IBAN üzerinden 400 bin TL'nin üzerindeki para transferlerinde kullanıcılar işlem açıklamasını en az 20 karakterle yazmak zorunda olacak.
Yeni uygulamayla yüksek tutarlı para hareketlerinin daha sıkı denetlenmesi amaçlanıyor.
Kayıt dışı ekonomiyle mücadelede denetimleri artıran Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), para transferlerinde yeni bir uygulamayı hayata geçiriyor. 15 Mart Pazar günü yürürlüğe girmesi planlanan düzenlemeye göre, IBAN üzerinden gerçekleştirilen yüksek tutarlı para transferlerinde açıklama zorunluluğu getiriliyor.
İşte detaylar...
MASAK'ın kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında hazırladığı yeni düzenleme 15 Mart'ta yürürlüğe giriyor.
Buna göre, IBAN üzerinden 400 bin TL'nin üzerindeki para transferlerinde kullanıcılar işlem açıklamasını en az 20 karakterle yazmak zorunda olacak.
Yeni uygulamayla yüksek tutarlı para hareketlerinin daha sıkı denetlenmesi amaçlanıyor.
ÖZEL KATEGORİLER Ayrıca 'diğer' gibi genel ifadeler seçildiğinde bankalar, işlemle ilgili ek bilgi veya belge talep edebilecek.
Yeni uygulama, internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan tüm transferleri kapsayacak.
Bankalar ekranlarında; gayrimenkul alımı, araç alımı, borç ödeme ve bağış gibi özel kategoriler sunacak.
Bu bilgilerin eksik olması durumunda bankalar, işlemi gerçekleştirmeme, geciktirme veya inceleme başlatma yetkisine sahip olacak.
TUTARA GÖRE PROSEDÜR Yeni sistemde işlem tutarına göre farklı prosedürler uygulanacak. 400 bin ile 2 milyon TL arası en az 20 karakterlik açıklama zorunlu olacak. 2 milyon ile 20 milyon TL arası 'Nakit İşlem Beyan Formu' doldurulacak. 20 milyon TL üzerinde paranın kaynağına dair resmi belge ibrazı istenecek.
Türkiye Serbest Muhasebeci Mali Müşavirler ve Yeminli Mali Müşavirler Odaları Birliği (TÜRMOB) Genel Başkanı İrfan Hüseyin Yıldız, kişilerin kendi IBAN'larını hiçbir surette başka kişi veya kurumlara kullandırmamaları gerektiğine dikkat çekti.
BAŞINIZ DERDE GİRMESİN Yıldız, IBAN'ın bireysel bir numara olduğunu ifade ederek, 'İlke olarak, hesaptaki hareketlerin hesap sahibine ait olduğu kabul edilir.
Hesabın başkalarına kullandırılması halinde, suç gelirlerinin aklanması, dolandırıcılık faaliyeti, suç örgütlerine yardım edilmesi, vergi mevzuatı bakımından hasılatın kayıt dışı bırakılması gibi sonuçlar doğabilir.
Bu durumda IBAN'ını kullandıran kişi ilgili mevzuattan kaynaklanan yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir' diye konuştu.
